Dados do Banco de Reserva da África do Sul (SARB), o banco central, revelaram que o Standard Bank domina quase um quarto do sector bancário do Pais avaliado em cerca de 11 biliões de rands (R), seguido pelo FirstRand, Absa e Nedbank.
O Reserve Bank revelou que, no final de 2023, o sector bancário tinha R5,1 biliões em adiantamentos e R5,7 biliões em depósitos.
O Standard Bank detém uma quota de mercado de 24,9% destes avanços no sector bancário. É seguido por FirstRand (21,9%), Absa (21,8%) e Nedbank (16,5%).
O analista bancário da Denker Capital, Kokkie Kooyman, disse à Business Day TV que um banco precisa de três coisas para ter um bom desempenho na África do Sul, todas as quais o Standard Bank alcançou.
Ele disse que o factor mais importante necessário é uma boa gestão e competências em funcionários como banqueiros que possam ajudar eficazmente os clientes.
Em segundo lugar, um banco precisa de um grande balanço, especialmente se lidar com clientes empresariais.
“Quando se lida com grandes empresas, elas querem fazer transacções em grande escala, especialmente se vamos para África ou para o estrangeiro com Hong Kong, por isso é necessário ter um grande balanço”, explicou.
Ele disse que muitas vezes acontece em casos como esse que tamanho gera tamanho, “então, quanto maior você for, mais chance terá” de atrair grandes clientes corporativos.
Além de um grande balanço, um banco precisa de depósitos. Kooyman disse que a importância da colecta de depósitos é frequentemente subestimada no setor bancário.
“Para depósitos, é necessária confiança na franquia, por isso o Standard Bank tem tido um desempenho muito bom ao longo dos anos porque sempre foi muito estável, consistente e confiável”, disse ele.
A gestão de activos
Quando se trata dos Quatro Grandes bancos da África do Sul, o Standard Bank é a instituição financeira dominante em África.
As receitas comerciais do Standard Bank no continente eclipsam as dos seus três maiores concorrentes – FirstRand, Nedbank e Absa – combinados.
Os resultados financeiros do Standard Bank em 2023 apresentaram um crescimento robusto, com os lucros principais a subirem 27%, impulsionado pela dinâmica sustentada das operações africanas do grupo.
Tasneem Samodien, analista de pesquisa de Clientes Privados da Old Mutual Wealth, que descreveu as razões do forte desempenho do banco em 2023 e da sua posição dominante em África.
As regiões africanas do Standard Bank, que representam apenas 27% do valor patrimonial líquido do Standard Bank, proporcionaram uma contribuição significativa de 42% para os lucros principais do Grupo, um ganho que sublinha o crescimento notável da década anterior, quando a contribuição de África para os lucros se situava em modestos 12%.
Analista do sector financeiro na África do Sul, observam que um dos principais impulsionadores do sucesso do Standard Bank em África tem sido o desenvolvimento da sua divisão de Mercados Globais, que preenche a lacuna entre as empresas africanas e os mercados internacionais.
Por meio dessa divisão, afirmam, o banco auxilia clientes na negociação de moedas estrangeiras, commodities, títulos de renda fixa e acções.
De acordo com osd analistas, essa divisão gera receitas comerciais, que são incluídas nas receitas não provenientes de juros do Grupo e não são afectadas por alterações nas taxas de juros ou pelas pressões sobre taxas e comissões bancárias tradicionais.
“Desta forma, constitui uma valiosa fonte de diversificação de rendimentos”. Concluem.
Os analistas vão mais longe, ao afirma que embora a receita de negociação seja inerentemente volátil devido à sua dependência da actividade de negociação do cliente, a mesma apresentou um crescimento significativo, com uma média anual composta de 14% nos últimos cinco anos, superando o crescimento tradicional da receita de taxas e comissões de 2% no mesmo período. .
Consequentemente, as receitas de negociação do Standard Bank para 2023 eclipsaram as receitas de negociação combinadas geradas pelos pares FirstRand, Absa e Nedbank.
Fonte: O Económico